利用他人银行卡钱什么罪（怎么证明洗黑钱不知情）

得不偿失!大学生为100元出借银行卡帮洗钱获刑

利用他人银行卡*钱的罪名

利用他人银行卡*钱的行为可能会触犯刑法，具体罪名通常是*钱罪。*钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，而帮助掩饰来源和性质，通过存入银行、投资、转账等方式进行清洗。

如何证明洗黑钱不知情

证明洗黑钱不知情的关键在于提供充足的证据来证明自己在*钱行为发生时并不知情，也没有参与其中。以下是几种可能的证明方法：

1. 提供证人证言：可以寻找相关的证人，他们的证言能够证明当事人对案件事实不知情或不在场。例如，可以通过实施洗黑钱的活动实施时自己未在场的录音录像，实施洗黑钱的行为人的陈述，其他人的证言等证据来证明自己对洗黑钱的行为不知情。

2. 提供物证：如监控录音录像等能证明当事人案发的时候并不在场，以证明当事人对案件不知情。

3. 提供书面证据：如用于证明不知情的书面材料，也可以作为证据。

4. 报案并配合警方调查：即使没有任何证据，也可以向公*机关报案。公*机关会主动寻找证据。在没有证据的情况下，如果损失重大，公*机关也会主动勘察，努力寻找证据。

5. 解释银行卡为何会在他人手中：首先需要证明银行卡是否是自己的，如果是借给别人，还需要证明自己与这个人是否认识。

需要注意的是，所有的案件事实都需要有证据来支撑，证据是指依照诉讼规则认定案件事实的依据。证据对于当事人进行诉讼活动，维护自己的合法权益，对法院查明案件事实，依法正确裁判都具有十分重要的意义。

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相关知识点

• 什么是*钱罪？：*钱罪是指将脏钱洗净或将钱漂白，使犯罪所得的收益得以隐瞒和伪装，使之具有表面的合法性。通常涉及毒品犯罪、贪污贿赂犯罪等。
• 如何证明自己对洗黑钱不知情？：要证明自己对洗黑钱不知情，可以提供证据表明自己并未明知是黑钱而进行交易。例如，可以提供证据说明自己是被骗的，或者自己并没有意识到资金的来源有问题。
• 银行卡被骗用于*钱是否构成犯罪？：银行卡被骗用于*钱，是否构成犯罪取决于主观意识。如果本人并不知情，则不一定构成犯罪。但在司法实践中，要证明自己的清白需要提供充分的证据。
• 如何避免银行卡被用于*钱？：要避免银行卡被用于*钱，应注意保护个人信息，不要随意泄露银行卡信息和密码。此外，在使用银行卡时要保持警惕，发现异常情况及时报警。