出纳怎么弄钱（出纳怎么取现金）

【出纳干货】出纳人的工作笔记 - 实操篇（11P超完整版）

出纳取现金的流程

出纳取现金的过程需要遵守相关的财务规定和操作流程，以下是根据相关资料整理的出纳取现金的具体步骤：

确认支付信息

首先，出纳需要确认公司需要支付的金额、收款方的名称和账号等信息，确保付款无误。

准备现金

接着，出纳需要从公司现金库中准备好对应金额的现金，并将支付信息记录在出纳日记账或现金支付凭证上。

核对收款方信息

在支付前，出纳需要再次核对收款方的名称、账号以及银行名称等信息，避免将款项误入他人账户。

审批盖章

然后，出纳需要填写现金支票，并在支票上（正反两面）盖上企业在银行的预留印鉴。预留印鉴可以是财务专用章和法人章，或者是公章和法人章，但两个章缺一不可，盖章必须使用跟预留印鉴颜色一样的印泥，印章必须清晰。

生成密码并填入

接下来，出纳需要在操作界面选择“签发凭证”项，并输入相应的凭证号码、日期和金额等信息。操作界面会生成支付密码，出纳需要将其记录在其他地方，等到了银行柜台再填入。

向开户银行提交取款凭证

最后，出纳持现金支票到开户银行后，向开户银行会计窗口交现金支票。银行核对无误后，付现金给出纳。取款人收取现金后，应根据取款数额认真清点、确认无误后才能离开。取回现金后，应及时将现金存入保险柜内。

请注意，以上步骤可能会因不同的企业和银行而略有不同。此外，在实际操作中，如果遇到任何疑问或特殊情况，建议及时咨询相关部门或专业人士。

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相关知识点

• 出纳工作的法律风险：出纳在处理现金和票据的过程中，必须严格遵守国家的法律法规，如《会计法》、《现金管理暂行条例》等。任何违反财经纪律的行为都可能导致法律责任，如挪用公款、职务侵占等。因此，了解和遵守相关法律规定对于出纳来说至关重要。
• 现金管理的最佳实践：有效的现金管理不仅能提高企业的运营效率，还能降低财务风险。出纳可以通过制定合理的现金预算、优化收款流程、合理运用现金浮游量等方式来提升现金管理能力。此外，采用现代化的财务管理工具，如电子支付系统和现金流预测模型，也能帮助企业更好地控制现金流量。
• 出纳与会计的关系解析：出纳是会计工作的重要组成部分，两者虽然职责有所区别，但紧密相连。出纳负责现金和票据的收付，而会计则负责记录这些交易并编制财务报表。了解两者的协作模式和相互依赖的关系，有助于提高整个会计部门的工作效率。
• 出纳工作中的内部控制机制：为了防止错误和欺诈行为的发生，企业通常会设立一系列内部控制机制。出纳在工作中应严格执行这些机制，如定期进行现金盘点、使用双人签字制度、以及妥善保管重要财务印章等。这些措施能够有效降低企业财务风险，保护企业资产安全。